¿Qué te hace una TRM distinta? Mide tu posición neta en dólares y su efecto en pesos — medición educativa, no asesoría de cobertura.
Eres importador neto: una TRM al alza te encarece. La medición es el primer paso; la decisión de cobertura es tuya y de tu banco.
| Escenario | TRM | Efecto en COP |
|---|---|---|
| TRM −10% | 2.743 | 30,5 M |
| TRM base | 3.048 | 0 |
| TRM +10% | 3.353 | -30,5 M |
Informe narrativo IA
Interpreta tus resultados en lenguaje ejecutivo. La IA no calcula: toda cifra se verifica contra tus datos.
Posición neta en USD = (cuentas por cobrar + inventario importado) − (cuentas por pagar + deuda en USD). El inventario es exposición ECONÓMICA (re-precio al reponer), no transaccional: inclúyelo solo si de verdad repones en dólares — mezclarlo puede voltear el perfil. Positiva = posición LARGA (una TRM mayor te favorece: exportador neto); negativa = CORTA (te encarece: importador neto); CUBIERTA cuando la posición neta no supera el 1% de la exposición bruta (una cobertura real nunca casa centavo a centavo). Efecto de un escenario = posición neta × (TRM del escenario − TRM base); sensibilidad = posición neta × 100 COP. El choque del escenario es ILUSTRATIVO y editable — el snapshot no trae volatilidad histórica de la TRM y no la inventamos. La TRM base viene del snapshot curado (Superfinanciera vía datos.gov.co) con su corte visible, sobreescribible. ESTO MIDE EXPOSICIÓN: no es asesoría de derivados ni una recomendación de cobertura.
