Evalúa una idea con supuestos inciertos: clientes que llegan y se van, CAC, ticket y margen — con probabilidad de éxito, no solo un número.
La economía del emprendimiento se sostiene en la mayoría de escenarios simulados.
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| Año | Nuevos | Clientes activos | Ingresos | Flujo |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 200 | 200 | 120,0 M | 2,0 M |
| 2 | 260 | 420 | 252,0 M | 72,2 M |
| 3 | 338 | 674 | 404,4 M | 151,9 M |
| 4 | 439 | 979 | 587,2 M | 246,4 M |
| 5 | 571 | 1.354 | 812,5 M | 361,8 M |
Informe narrativo IA
Interpreta tus resultados en lenguaje ejecutivo. La IA no calcula: toda cifra se verifica contra tus datos.
Modelo de cohortes anual: activos_t = activos_{t−1}·(1−churn) + nuevos_t, con nuevos creciendo a la tasa dada. Flujo_t = activos·ticket·margen − nuevos·CAC − costos fijos. VPN/TIR/payback sobre esos flujos. Valor terminal opcional sobre el flujo del último año: perpetuidad de Gordon (exige tasa > g y flujo final positivo) o múltiplo de salida — con él, el resultado es una VALORACIÓN con rango P5–P95; sin él, viabilidad conservadora. Runway: la caja (inversión) se recorre AÑO A AÑO contra la quema mensual de cada año con flujo negativo — descuenta lo consumido antes de cruzar al año siguiente; si la caja alcanza hasta un año de flujo positivo, no hay agotamiento que medir y el runway no se muestra. Ronda: post-money = pre-money + capital; dilución = capital / post-money. Monte Carlo: 2.000 simulaciones con semilla fija y choques constantes por trayectoria sobre crecimiento (±30%), churn (±25%), margen (±15%) y CAC (±30%); churn y margen van correlacionados (ρ = −0,3, supuesto del modelo) y los choques se acotan (churn ≤ 95%, margen 1–95%, CAC ≥ 0, crecimiento ≥ −100% — clamps declarados). Decisión: viable (VPN > 0 y prob ≥ 60%) — degradada a ajustar si el capital adverso supera 1,5× la inversión —, ajustar o probar.
